Conseil patrimonial

1/ Définition :

Le conseil patrimonial est la recherche des meilleures techniques juridiques, fiscales et financières à tous les types de clients, destiné à apporter des solutions aux problèmes patrimoniaux de la vie quotidienne.
Il aborde des sujets qui comptent dans la vie des gens : immobilier, assurance, crédit, placement, préparation à la retraite, prévoyance, succession, réduction d'impôt etc.,

2/ En quoi est-ce utile ?

Se créer un patrimoine n’est pas simple. Il demande, à la base, un gros travail. L’objectif est de ne pas gaspiller les efforts antérieurs mais d’essayer de les valoriser intelligemment.

Les Experts Comptables CABEX sont très sensibles au développement patrimonial de leurs clients. Etant au plus prêt
- Suivre périodiquement l’évolution du patrimoine
- Anticiper les actions à mener concernant la gestion de son patrimoine.
- Optimiser la transmission du patrimoine.
- Eviter les inconvénients d’une transmission brutale.

Le bilan patrimonial

Collecte des informations transmises par le client : situation familiale, revenus, patrimoine…
Analyse des pièces fournies.
Identification du patrimoine.
Etablissement du bilan patrimonial comprenant :
  * les revenus du foyer fiscal.
      * les biens d’usage : résidence principale, secondaire, meubles meublants.
      * l’immobilier de rapport : locatif, société civile immobilière
      * les biens professionnels : droits sociaux, fonds de commerce…
      * les placements fonciers : forêts, terrains agricoles…
  * les assurances
  * les valeurs mobilières : Opcvm, obligations, portefeuille en direct, Fcpi…..
  * les disponibilités : comptes bancaires, comptes courants d’associés, Sicav….
  * les passifs : crédits en cours, à la consommation, dettes familiales, impôts….
Estimation de la fiscalité : Impôt sur le revenu, Isf, Csg,, droits du succession.
Remise d’un rapport et préconisations.

Les Experts Comptables CABEX ne sont pas des vendeurs de produits de défiscalisation. Ils seront près de vous :
AVANT : pour matérialiser au mieux vos volontés et attirer votre attention sur des points particuliers de votre patrimoine
PENDANT : pour vous aider à trouver les meilleurs partenaires en matière de produits patrimoniaux et s’assureront avec vous qu’ils correspondent bien à ce que vous souhaitez
APRES : Tous les ans, ils provoqueront une réunion à trois, Dirigeant, Gestionnaire de Patrimoine et Expert Comptable CABEX, pour s’assurer que les promesses ont bien étaient tenues et analyser avec son client si ses volontés ont évolué.